Cumplimiento AML
Punto de partida
El cumplimiento no es un trámite posterior a la operación. Es la condición para que la operación exista. Por eso la verificación de contraparte es el primer paso de cualquier relación, no el último.
Registro
El titular está registrado ante la Unidad de Investigaciones Financieras (UIF) de Bolivia como Proveedor de Servicios de Activos Virtuales, en calidad de sujeto obligado. Las entidades del grupo mantienen sus propios registros. MCMABO LLC como Money Services Business ante FinCEN (Estados Unidos) y MCMABO SRL como PSAV ante la UIF, en proceso de licenciamiento ante ASFI.
Verificación de contraparte
- Identificación de la persona natural o jurídica y de quien actúa en su nombre.
- Documentación de respaldo y revisión de su vigencia.
- Comprensión del propósito de la operación y del origen de los fondos.
- Revisión periódica, porque una verificación aprobada no es para siempre.
Trazabilidad
Cada operación deja cotización, comprobante y conciliación uno a uno contra el movimiento bancario que la respalda. Los registros son inmutables: se agregan, nunca se editan ni se borran, y cada cambio de estado queda en una pista de auditoría con su autor, su momento y el antes y el después.
Travel Rule
En las operaciones transfronterizas, la institución ordenante se identifica siempre como tal, y la información de la operación viaja con ella.
Qué no se hace
No se opera con contrapartes que se nieguen a identificarse, ni con operaciones cuyo propósito u origen de fondos no pueda explicarse y documentarse. No se custodian fondos de terceros. La infraestructura procesa, no guarda.
Consultas de cumplimiento
Las consultas de cumplimiento, requerimientos de documentación o solicitudes de autoridades pueden dirigirse a ceo@mcmabo.com y reciben tratamiento prioritario.